Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, kiralık hesapların suç faaliyetlerinde kullanılmasını önlemek, riskleri erken aşamada belirlemek ve şüpheli işlem bildirimlerinin niteliğini artırmak amacıyla "Kiralık Hesaplarla Mücadele Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi" hazırladı.

HESAP SAHİBİ SUÇ ZİNCİRİNİN HALKASI OLABİLİYOR

Rehbere göre finansal hesapların sahiplerinden farklı kişilerce kullanılması, hesap sahibini suç gelirinin aktarıldığı zincirin bir halkası hâline getirebiliyor. Bu hesaplar başta dolandırıcılık ile yasa dışı bahis ve kumar olmak üzere çeşitli suçların finansal boyutunda kullanılabiliyor.

Kapsamda banka, ödeme ve elektronik para hesapları, ticari hesaplar, POS ve sanal POS bağlantıları ile kripto varlık hizmet sağlayıcılarındaki hesaplar yer alıyor.

SADECE IBAN DEĞİL, ŞİFRE VE KODLAR DA

Hesap kullandırmak yalnızca IBAN paylaşmak anlamına gelmiyor. Mobil bankacılık şifreleri, banka kartı ve şifre bilgileri ile tek kullanımlık doğrulama kodlarının devredilmesi de hesabın kontrolünü başkalarına bırakıyor.

Rehberde, "Hesabına para gelsin, sen bana gönder" ya da "Kartını kısa süre kullanacağım" gibi arkadaş, akraba veya iş çevresinden gelen basit taleplerin de kişilerin hesaplarını üçüncü kişilere kullandırmasına yol açabildiği belirtildi. Hesap teminin sosyal medya ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden de yapılabildiği vurgulandı.

BANKALARA YÜKÜMLÜLÜKLER

Kiralık hesap kullanımının tespiti hâlinde mobil ve internet bankacılığı kanallarının kapatılması veya sınırlandırılması öncelikli tedbirler arasında yer alıyor. Olayın niteliğine göre banka kartı, POS ve sanal POS hizmetlerinin durdurulması ile işlem limitlerinin düşürülmesi de gündeme gelebiliyor.